کرو فایننس یک صرافی غیر متمرکز یا دکس (DEX) است که فرایند مبادله توکن‌های مختلف ERC-20 را تسهیل کرده و برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال خصوصا استیبلکوینها در حوزه دیفای مورد استفاده قرار می‌گیرد. توکن این پروتکل رمز ارز CRV نام دارد.
صرافی کرو فایننس از زمان آغاز به کار خود یعنی در ژانویه سال ۲۰۲۰، به‌سرعت به یک بازیگر اصلی در سیستم مالی غیر متمرکز تبدیل شد. این پروتکل بر روی بلاک‌چین شبکه اتریوم ساخته شده است. ارائه ابزاری مناسب برای کاربران به منظور کسب بازدهی از ارزهای دیجیتال و ترید برخی از رمز ارزها و آلت‌کوین‌ها به صورت غیر متمرکز، این پروتکل را به سرعت به یکی از بزرگترین پروتکل‌ها در حوزه امور مالی غیر متمرکز یا همان دیفای تبدیل کرد.
تاریخچه قیمت ارز دیجیتال Curve Dao Token
توکن کرو (CRV) زمانی که راه‌اندازی شد یعنی در آگوست ۲۰۲۰، با قیمت ۵۴ دلار ترید می‌شد. در همان ماه، این ارز دیحیتال توانست بالاترین رکورد قیمتی خود را در سطح ۶۰،۵ دلار ثبت کند. اما مدتی بعد از این رکورد قیمت curve dao token به سرعت به ۱۵ دلار سقوط کرد و با در پیش‌گرفتن روند نزولی، به پایین‌ترین سطح ماهانه خود در ۲،۵۵ دلار رسید.
در پایان ماه آگوست و ابتدای سپتامبر همان سال، قیمت کرو دائو دوباره به ۳ دلار و بعد ۴ دلار برگشت. این توکن در اولین روز سپتامبر حتی توانست تا ۵٫۷۹ دلار هم افزایش پیدا کند و همین موضوع هم باعث شد این توکن دوباره وارد یک سیکل خرسیتاریخچه قیمت ارز دیجیتال Curve Dao Token
در ماه اکتبر، قیمت CRV کمتر از ۱ دلار باقی ماند و در ۲۵ همان ماه، این توکن پایین‌ترین قیمت تاریخی خود را در محدوده ۰،۳۳ دلار تجربه کرد. بعد از آن و تا پایان سال ۲۰۲۰، توکن کرو دائو یک روند تقریباً خنثی و ثابتی را طی کرد و تغییرات قیمتی محسوسی نداشت.
تا اینکه در ژانویه سال ۲۰۲۱ و همزمان با شروع روند صعودی بازار ارزهای دیجیتال، قیمت توکن کرو هم تا ۲،۸۷ دلار جهش یافت. روند صعودی این توکن تا اواخر ماه فوریه با ثبت اوج ۳،۸۷ دلاری ادامه داشت، تا اینکه در پایان ماه به ۱٫۶۱ دلار سقوط کرد. از مارس تا می سال گذشته یعنی ۲۰۲۱، قیمت این توکن بیشتر در محدوده ۲ تا ۴ دلار قرار داشت.
بنیانگذاران کرو فایننس چه کسانی هستند؟
بنیان‌گذار و مدیرعامل صرافی کرو فایننس، میخائل ایگوروف (Michael Egorov)، یک دانشمند روسی است که سابقه فعالیت در شرکت‌های فعال حوزه کریپتو را در کارنامه خود دارد. در سال ۲۰۱۵، آقای ایگوروف یک شرکت رمز ارزی فعال را با نام NuCypher تاسیس کرد که در زمینه ایجاد زیرساخت و پروتکل فعالیت داشت. وی در مقام مدیر فناوری ارشد این شرکت مشغول به کار شد. علاوه‌براین، ایگوروف بنیان‌گذار یک بانک و شبکه وام‌دهی غیرمتمرکز به نام LoanChain هم بوده است.
در آگوست سال ۲۰۲۰، ایگوروف در واکنش به قدرت رأی دادن در پروتکل یرن فایننس (yEarn.Finance)، تعداد زیادی از توکن‌های CRV را قفل کرد و در این مرحله، ۷۱ درصد از قدرت حکمرانی در شبکه را به خود اختصاص داد. این مسئله تا حدی پیش رفت که در پایان ماه سپتامبر، قیمت این ارز دیجیتال به زیر ۱ دلار رسید.
کرو فایننس و رمز ارز CRV چگونه کار می‌کند؟
همانطور که پیشتر هم توضیح داده شد کرو فایننس پروتکلی با تمرکز بر ارائه یک بستر به کاربران برای معامله و خرید فروش آسان دارایی‌های مبتنی بر اتریوم است.
سوالی که در اینجا ممکن است برای خیلی‌ها پیش بیاید این است که به جز تمرکز روی استیبل‌کوین‌های دلار آمریکا مانند تتر (USDT)، دای (DAI) و یو‌اس‌دی‌سی (USDC) و توکن‌های بیت‌کوین مبتنی بر اتریوم مانند RenBTC و Wrapped Bitcoin، چه عاملی کرو فایننس را از یک صرافی DEX و رمز ارز CRV را از دیگر رمز ارزهای حوزه دیفای متمایز می‌کند؟ هرچند پاسخ به این سوال تا حدودی پیچیده است، اما باید بگوییم این تفاوت در نحوه معاملات و تامین نقدینگی خلاصه می‌شود.
بر خلاف صرافی‌های غیر متمرکز سنتی که برای مطابقت سفارشات خرید به سفارشات فروش احتیاج دارند، کرو فایننس برای تقویت نقدینگی بازارهای خود از الگوریتم یا الگوریتم‌های سازنده بازار استفاده می‌کند. این امر Curve Finance را به یک پروتکل بازارساز خودکار (Automated Market Maker) که به اختصار به آن AMM می‌گویند، تبدیل می‌کند.
اهداف CRV چیست؟
به عبارت ساده، CRV یک صرافی مختص به استیبلکوینها است، که به شما امکان تجارت این توکن‌ها را می‌دهد. استیبلکوینها به رمزارز‌هایی اطلاق می‌شود که دارای قیمت نسبتاً پایدار است و معمولاً از طریق اتصال به کالا، ارز یا تنظیم عرضه توسط الگوریتم هوشمند مورد استفاده قرار می‌گیرد.
یکی از ویژگی‌ها و شاخصه های منحصربفرد CRV این است که کارمزد و تغییرات ارزشی کمی دارد. Curve Finance همچنین به شکل non-custodial عرضه می‌شود. یعنی هیچ شخصی حتی طراحان این پروژه به وجوه و دارایی‌های شما دسترسی نداشته و این خود شما هستید که مدیریت بودجه خود را به دست می گیرید.
ارز دیجیتال CRV چیست؟
CRV توکن حاکمیتی سازمان مستقل و خودگردان غیر متمرکز کرو فایننس به نام CurvDAO است. این ارز دیجیتال با یک نرخ رو به کاهش بین تامین‌کنندگان نقدینگی این پروتکل توزیع می‌شود.
حاکمیت: کرو فایننس یک صرافی غیر متمرکز و مبتنی بر جامعه است. تصمیمات مربوط به این پلتفرم توسط هولدرهای رمز ارز CRV که توکن‌های خود را برای رای‌دهی از طریق قفل‌کردن در این پروتکل به veCRV تبدیل کرده‌اند، نهایی می‌شوند.
پاداش: پاداش و مشوق‌های استخرهای نقدینگی بسته به سهم تامین‌کنندگان لیکوئیدیتی به صورت CRV به آنها پرداخت خواهد شد.
توکن سوزی رمز ارز CRV: البته تمامی کارمزدهای معاملات بین LPها توزیع نمی‌شود. بخش کوچکی از این کارمزدها جمع‌آوری شده و با هدف کاهش عرضه CRV، سوزانده خواهد شد.
دلیل منحصر به فرد بودن کرو دائو توکن
توکن CRV پروژه نسبتاً جدیدی به‌شمار می‌رود که در نیمه دوم سال ۲۰۲۰ با رشدی جدی مواجه شد و امکان مبادله استیبل کوین‌های مشابه و توکن‌های ERC-20 را با لغزش و کارمزدهای کم برای کاربران خود فراهم کرد.
فناوری استفاده‌شده در کرو دائو توکن که کرو فایننس را به یک تبادل جذاب در بخش دیفای تبدیل کرده، آن را منحصر‌به‌فرد می‌کند. Curve DAO به‌جای تکیه بر دفترهای سفارش، استخرهای نقدینگی را براساس قراردادهای هوشمند تشکیل می‌دهد که به‌عنوان یک بازارساز خودکار عمل می‌کنند.
برای خرید ارز دیجیتال CRV در ابتدا می توانید در یکی از صرافی‌هایی که از این رمز ارز پشتیبانی می‌کند ثبت‌نام و احراز هویت کنید. البته لازم است که بدانید کاربران ایرانی قادر نخواهند بود تا این ارز دیجیتال را به صورت مستقیم از صرافی‌های خارجی خریداری کنند و برای این کار ابتدا باید یکی از استیبلکوینها را تهیه نموده و آن را در صرافی ها به رمزارز CRV تبدیل نمایند.
هرچند همانطور ک می‌دانید بسیاری از صرافی‌های خارجی به طور کل فعالیت کاربران ایرانی را محدود کرده و به آنها اجازه فعالیت و کار در پلتفرم این صرافی ها را نمی‌دهند. همین مسئله هم باعث شده هر روزه به تعداد افرادی که وارد صرافی‌های ایرانی می‌شوند اضافه شود.
کیف پول ارز دیجیتال CRV
رمزارز CRV یکی از توکن های ERC-20 است و توکن اصلی پلتفرم به شمار می‌رود که در بلاک‌چین اتریوم کار می‌کند. شما می‌توانید این ارز دیجیتال را در انواع مختلفی از کیف پول‌ها ذخیره کنید.
در حال حاضر انواع مختلفی از کیف پول‌های سخت‌افزاری و نرم‌افزاری در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارند که شما می‌توانید بسته به نیاز و خواسته‌های خودتان برای ذخیره سازی رمزارزها از آنها استفاده کنید. در ادامه به تعدادی از کیف پول‌هایی که از ارز دیجیتال کرپ دائو پشتیبانی می‌کنند اشاره خواهیم کرد:
۱- کیف پول سخت افزاری لجر Ledger
این کیف پول یکی از بهترین گزینه ها برای ذخیره سازی ارز دیجیتال CRV به شمار می رود. اگر می خواهید از امنیت کاملی برخوردار باشید، کیف پول لجر می تواند بهترین گزینه برای ذخیره سازی رمزارز شما باشد.
۲- کیف پول سخت افزاری ترزور Trezor
ترزور یکی دیگر از کیف پول‌های سخت افزاری مطرح و معتبر برای نگهداری رمزارز CRV محسوب می‌شود که همانند کیف پول لجر از امنیت بالایی برخوردار است. اما به دلیل قیمت بالایی که کیف پول‌های سخت‌افزاری دارند، کاربران ترجیح می‌دهند از کیف پول‌های نرم افزاری به جای آنها استفاده کنند.
۳- کیف پول موبایلی تراست Trust
کیف پول تراست یکی از محبوب‌ترین کیف پول‌ها در بین سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال است. این کیف پول مورد حمایت رسمی صرافی معروف بایننس است. کیف پول تراست را می‌توانید در هر دو نسخه اندروید و iOS دانلود و استفاده نمایید.
۴- کیف پول اتمیک Atomic
کیف پول اتمیک به عنوان یکی از کیف پول‌های چند پلتفرمی است که علاوه بر ارز دیجیتال CRV بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی می‌کند.
۵- کیف پول مای اتر MyEther
کیف پول مای اتر این امکان را به کاربران داده تا تمامی توکن‌های موجود بر بستر اتریوم از جمله CRV را در آن ذخیره کنند. این کیف پول یک راه حل مبتنی بر وب به سرمایه گذاران ارائه می‌دهد و به این ترتیب می‌توانند از هر جایی وارد سیستم شوند.
درحالی‌که تجارت توکن‌ها و استیبل کوین‌ها میان معامله‌گران و پروتکل‌های مبادله انجام می‌شود، کاربران با بهترین مسیرها برای مبادلات خود ارتباط دارند. به لطف فناوری و ظرفیت آن برای مبادله توکن‌ها و استیبل کوین‌ها با بهترین نرخ‌ها، Curve مترادف با امور مالی غیرمتمرکز شده است
امنیت شبکه کرو دائو توکن
ایمنی شبکه کرو دائو به لطف ممیزی منظم قراردادهای هوشمند که برای ایجاد استخرهای نقدینگی کاربرد دارد، تامین می‌شود. قراردادهای هوشمند درحالی‌که توسط پروتکل Curve.fi اداره شده، در شبکه اتریوم میزبانی می‌شوند.
توکن Curve DAO روی شبکه اتریوم اجرا می‌شود که در حال حاضر از ساز و کار اثبات کار (Proof of Work) به اثبات سهام (Proof of Stake) در حال انتقال است. PoS یک پروتکل مقرون‌به‌صرفه و کم‌مصرف‌تر از PoW است
روش‌های سودآوری با توکن CRV چیست؟
توکن CRV تقاضای فوق‌العاده‌ای دارد و بسیاری از سرمایه گذاران رمزارزها در پی توکن CRV هستند. یکی از راه‌های بدست آوردن این توکن، تهیه نقدینگی در استخرهای Curve Finance است. استخرهای استیبل‌کوین شامل دو بخش اصلی استخرهای وام و استخرهای تشویقی هستند. Compound، Y، PAX و BUSD مجموعه استخرهای وام این توکن را تشکیل می دهند..
استخرهای وام نشان می‌دهند که شما با اعطای نقدینگی در این استخرها قصد پرداخت سود و هزینه‌های معاملاتی را دارید. در استخرهای وام‌دهنده خطر ارائه نقدینگی به طور قطع با عدم قطعیت همراه است. خطر این مجموعه‌ها می‌تواند شامل موارد زیر باشد.
مشکلات مربوط به پروتکل وام و قرارداد هوشمند
مشکلات منحنی قراردادهای هوشمند
مشکلات سیستماتیک استیبلکوینها در استخرهای نقدینگی
استخر تشویقی sUSD مجموعه استخرهای پاداش CRV است.
در این استخر، سود کاربران از طریق استیبل‌کوین ها تامین نمی‌شود، بلکه پاداش خود را به صورت کوین‌های SNX و CRV ارائه دریافت می‌کنند. اگرچه sUSD استخر جدیدی است اما بالاترین سود‌دهی تاکنون به این استخر نقدینگی تعلق داشته است. این استخر نتیجه همکاری بین Curve و Synthetix است.
ویژگی های ارز دیجیتال CRV
به تمام کاربرانی که از روز اول در پلتفرم کرو، نقدینگی ارائه داده‌اند، بر اساس میزان و مدت‌زمان سرمایه آنها، پاداش اهدا می‌شود. کاربران این پاداش را در قالب ارز دیجیتال CRV دریافت می کنند. اگر کاربری مایل به تأمین نقدینگی پلتفرم نباشد، اما قصد خرید این ارز دیجیتال را داشته باشد، می‌تواند آن را از طریق صرافی‌های غیرمتمرکز موجود در بازار تهیه و خریداری کند.
به‌زودی این توکن در صرافی‌های مختلف قابل معامله خواهد بود. برخلاف سایر صرافی‌های غیرمتمرکز که به سفارشات فروش کاربر، برای مطابقت سفارشات خرید آن احتیاج دارند، صرافی کرو از الگوریتم‌های سازنده بازار برای تقویت نقدینگی بازارهای خود استفاده می‌کند. این امر موجب می‌شود که پلتفرم کرو به یک پروتکل بازار ساز خودکار که به‌اختصار به آن AMM می‌گویند، تبدیل شود.
آینده ارز دیجیتال کرو دائو
پروتکل کرو فایننس جزو پروژه‌های موفق در حوزه دیفای به شمار می‌رودو حتی شاید بتوان آن را رقیبی برای یونی‌سواپ (Uniswap) در نظر گرفت.
اما Curve Finance برای رسیدن به جایگاه یونی‌سواپ و تبدیل‌شدن به یک صرافی غیرمتمرکز محبوب، راه طولانی در پیش دارد
این پروژه در حال حاضر جزو ۱۰ پروژه اول دیفای از منظر دارایی ذخیره شده محسوب می‌شود. اما این نکته را باید در نظر داشته باشید که فعالیت در این پروتکل مانند سایر پروتکل‌های دیفای دارای خطرات و ریسک‌های مختص به خود است و به همین دلیل توصیه می‌کنیم چنانچه قصد استفاده و فعالیت در این پروژه را دارید، پیش از هرگونه اقدام تحقیق و بررسی بیشتری انجام داده و با تمامی خطرها و ریسک‌های آن آشنا شوید.
کلام آخر
اگرچه ارز دیجیتال کرو دائو برای تریدرهایی که قصد دارند در معاملات دیفای به سود برسند بسیار مفید است، اما هدف اصلی تیم توسعه‌دهنده این رمزارز، عرضه یک توکن قدرتمند برای اداره صرافی کرو و تحقق سازمان خودگردان غیرمتمرکز CurveDAO است.
این سازمان قصد دارد، از طریق بلاک‌چین اتریوم، به دارندگان کرو دائو توکن (Curve DAO Token) این امکان را داده تا با استفاده از یک شبکه غیرمتمرکز، در صرافی کرو فعالیت کنند. این سیستم باعث می‌شود تا عملکرد تأیید تراکنش‌ها در صرافی بهبود یابد و قدرت تصمیم‌گیری دارندگان Curve DAO Token بیشتر شود.
برای خرید و فروش این ارز روی لینک زیر کلیک نمایید.
